شهد شهر اكتوبر 2009م زيادة الاجماليات الرئيسية للبنوك
التجارية العاملة بالسلطنة، حسبما تعكسه الميزانية
الاجمالية للبنوك المذكورة - طبقا للوضع في نهاية اكتوبر
2009م - بدرجة ملحوظة، حيث زاد اجمالي اصول/خصوم هذه
البنوك بنسبة 5.5% ليصل إلى 14264.3 مليون ريال من 13520
مليون ريال في نهاية اكتوبر 2008م ولقد زاد اجمالي رصيد
الائتمان بنسبة 9.8% ليصل إلى 9753.1 مليون ريال في نهاية
اكتوبر 2009م بالمقارنة بمبلغ 8879.2 مليون ريال في نهاية
اكتوبر من العام السابق. ولقد زاد رصيد استثمارات البنوك
التجارية في مختلف الاوراق المالية (محلية واجنبية) بنسبة
43.7% لتصل إلى 1761.9 مليون ريال في اكتوبر 2009م
بالمقارنة بمبلغ 1225.7 مليون ريال في نهاية اكتوبر 2008م
كما زاد رصيد حيازة البنوك التجارية من شهادات الايداع
التي يصدرها البنك المركزي العماني إلى 1225 مليون ريال في
نهاية اكتوبر 2009م من 639 مليون ريال في نهاية اكتوبر
2008م. اما رصيد الاستثمار في الاوراق المالية الاجنبية
فقد انخفض بنسبة 20.8% ليصل إلى 249 مليون ريال من 314.4
مليون ريال خلال نفس فترة المقارنة. وانخفضت اصول البنوك
التجارية على شكل نقد وودائع لدى البنك المركزي العماني
إلى 775.7 مليون ريال في نهاية اكتوبر 2009م من 922.5
مليون ريال في نهاية اكتوبر من العام السابق.
الودائع
وفي جانب الخصوم، زاد اجمالي الودائع لدى البنوك التجارية
بنسبة 8.3% ليصل إلى 8971.1 مليون ريال في نهاية اكتوبر
2009م من 8281.7 مليون ريال في نهاية اكتوبر 2008م حيث
زادت جملة ودائع القطاع الخاص، التي شكلت ما نسبته 72.4%
من اجمالي الودائع، بنسبة 7.7% لتصل الى 6497.4 مليون ريال
بينما زادت ودائع الحكومة بنسبة 19.6% لتصل إلى 1831.6
مليون ريال وشكلت ما نسبته 20.4% من اجمالي الودائع.
وانخفضت ودائع القطاع العام بنسبة 10.2% لتصل إلى 642.1
مليون ريال خلال نفس الفترة. ولقد بلغ مجموع رؤوس الاموال
الرئيسية واحتياطيات البنوك لمذكورة 1632.4 مليون ريال
وشكل ما نسبته نحو 11.4% من إجمالي الأصول في نهاية أكتوبر
2009م، وتشير التقديرات المبدئية إلى أن صافي ربح البنوك
التجارية (بعد خصم مخصصات الديون المعدومة والضرائب) قد
بلغ 231.9 مليون ريال خلال الأشهر العشرة الأولى من عام
2009م، بالمقارنة بمبلغ 227.6 مليون ريال في نهاية أكتوبر
2008م.
التطورات النقدية
وعلى صعيد التطورات النقدية تميزت سوق النقد بنمو عرض
النقد وانخفاض أسعار الفائدة، حيث سجل عرض النقد بمعناه
الواسع M2 (عرض النقد بمعناه الضيق M1+ شبه النقد) ارتفاعا
بلغت نسبته 5.6% ليصل إلى 7775.9 مليون ريال في نهاية
أكتوبر 2009م بالمقارنة بمستواه في نهاية أكتوبر 2008م.
ومن بين مكونات عرض النقد بمعناه الواسع، نلاحظ أن عرض
النقد بمعناه الضيق (الذي يتضمن النقد خارج الجهاز المصرفي
زائدا الودائع تحت الطلب بالعملة المحلية) قد زاد بنسبة
8.4% ليصل إلى 2311.8 مليون ريال في نهاية أكتوبر 2009م
بالمقارنة بمستواه في نهاية أكتوبر 2008م. أما شبه النقد
فقد زاد بنسبة بلغت 4.4% ليصل إلى 5464.1 مليون ريال في
نهاية أكتوبر 2009م. وفيما يتعلق بمصادر عرض النقد بمعناه
الواسع، فمن الملاحظ أن مجموع الأصول المحلية للبنوك
التجارية والبنك المركزي العماني قد زاد بنسبة 2.1%، بينما
زاد صافي الأصول الأجنبية للجهاز المصرفي في مجموعه (البنوك
التجارية والبنك المركزي العماني) بنسبة 8.2% نتيجة لزيادة
الأصول الأجنبية للبنك المركزي العماني بنسبة 14.6% في
أكتوبر 2008م.
أسعار الفائدة
وعلى صعيد أسعار الفائدة انخفض متوسط سعر الفائدة على
شهادات الإيداع - التي تستحق بعد 28 يوما - التي يصدرها
البنك المركزي العماني لامتصاص فائض السيولة من 0.815% في
نهاية أكتوبر 2008م إلى 0.046% في نهاية أكتوبر 2009م.
وبالنسبة لآلية ضخ السيولة في الجهاز المصرفي، فقد انخفض
متوسط سعر الفائدة على عمليات إعادة شراء الأوراق المالية
(ريبو) مع البنك المركزي العماني من 4.904% في أكتوبر
2008م إلى 2.00% في أكتوبر 2009م. كما انخفض سعر الفائدة
على الإقراض بالريال العماني ما بين البنوك لليلة واحدة من
1.464% في أكتوبر 2008 إلى 0.064% في أكتوبر 2009م، الأمر
الذي يعني عدم وجود نقص في السيولة بالريال العماني لدى
الجهاز المصرفي. هذا، ولقد زاد متوسط سعر الفائدة على
الودائع بجميع أنواعها بالريال العماني من 2.056%في أكتوبر
2008م إلى 2.345% في أكتوبر 2009م، بينما زاد متوسط سعر
الفائدة على القروض بالريال العماني من 6.772% في أكتوبر
2008م إلى 7.426% في أكتوبر 2009م.
